Hauptsache flüssig!
Damit die Finanzierung und die Liquidität Ihres Unternehmens auf einer soliden Basis stehen ist eine Finanz- und Liquiditätsplanung unverzichtbar. Gerade kleine und mittlere Unternehmen unter starkem Wettbewerbs- und Preisdruck profitieren von der Transparenz die eine Finanz- und Liquiditätsplanung schafft.
Die Liquiditätsplanung dient der kurz- und mittelfristigen Erfolgs- und Finanzplanung. Sie leistet Unterstützung bei der Beurteilung und Einschätzung von Folgewirkungen betrieblicher Entscheidungen in Hinblick auf die Gesamtunternehmenssituation.
Wir werfen einen Blick hinter die Abläufe und Strukturen Ihres Unternehmens mit dem Ziel – Optimierung und Effizienz!
Der häufigste Grund für Liquiditätsengpässe sind ausstehende Forderungen und mangelnde Rücklagen, so dass zum Beispiel nach einem Auftragsrückgang die finanziellen Mittel nicht für die Abdeckung der monatlichen Kosten ausreichen.
In unserer Analyse kommen daher auch Themen zur Sprache denen oft zu wenig Aufmerksamkeit geschenkt wird:
- Wie rasch werden Ihre Aufträge abgewickelt - vom Auftragsbeginn bis zur Fakturierung?
- Wie rasch legen Sie die Rechnung?
- Verlangen Sie Aconto-Zahlungen?
- Werden die Zahlungsziele von den Kunden eingehalten?
- Wer ist für das Mahnwesen zuständig?
- Was passiert, wenn nicht gezahlt wird?
Unter Berücksichtigung aller relevanten Unternehmensfaktoren und -daten werden die Entwicklung des betrieblichen Erfolgs und die Veränderungen der Vermögens- und Kapitalstruktur für einen Planungszeitraum von bis zu 5 Jahren aufgezeigt. Im zweiten Schritt wird die unternehmerische Zielsetzung bzw. die Maßnahmen zur Zielerreichung dann Anhand einer detaillierten Unternehmensplanung fixiert.
Die Vorlage einer Unternehmensplanung erfüllt ein wichtiges Kriterium für das Rating (Basel II) durch die Hausbank.
